ファイナンシャルプランナーから届けられるアドバイスや、保険契約内容の要修正ポイントの指摘や修正後の保険金額などは、あくまで専門家の立場から広く見た一般的な平均値に基づいています。ここで相談者側に求められるのが、安易に「専門家が言ってくれているから、迷わずその通りに対応しよう」との結論に達してしまわぬ、あくまで最終結論は熟考の上で自身が下す凛とした姿勢です。

これも多くの未体験者が抱く誤解ですが、保険見直し作業からその場で補償内容の変更手続きを完了させねばならない規定も決まりもありません。勿論ファイナンシャルプランナーによる保険見直し相談サービス提供の主目的は、自店を通じての新規保険契約獲得に他なりませんが、それはあくまで家族間での十分な話し合いを通じての相互理解を通じて至る、最終段階の作業に他なりません。お礼を述べて一旦退店から、当日提示してもらった仮のお薦めプランとその設計書などの資料を持ち帰り、十分に時間を費やした上で冷静に結論を導き出した後、再度保険代理店に足を運ぶ時間と労量を費やして丁度です。専門家が届けてくれるアドバイスや資料は、あくまで皆さんにとっての有意義な参考意見や情報であり、消耗品や趣味嗜好品を衝動的に購入するかの如き即決対応は、保険契約に関しては当てはめてはなりません。

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相談に際しては、保険証券の準備からの持参を始め、あらかじめ相談したい内容、見直し作業を通じて何を叶えたいのか、すなわち目的と希望する着地点など、質問された際に自身の言葉で正確に伝えられる態勢を整えておきましょう。質問される度に立ち往生から、その場であれこれ思案を始めねばならない状態で作業に臨んでしまった場合、時間的なロスに加え、相談者である皆さん自身が、リアルタイムで伝えられる説明や助言が意味する内容すら、理解に窮してしまう可能性が否めません。専門的な知識の予習こそ特に求められませんが、最低限想定される質疑応答に対する、事前のシミュレーションが欠かせません。

また保険に限らず、経済社会に於ける必要かつ重要な関連知識に長けた存在として見過ごせないのが、ファイナンシャルプランナー資格を有する方々の存在です。今日保険業界のみならず、不動産業界その他の幅広い業界の多くの企業が、自社内に同資格を有する人材を確保から、顧客あるいは取引先対応に力を注いでいます。とりわけ保険代理店に於けるファイナンシャルプランナー資格はニーズが高く、保険見直しに際して必要不可欠な各方面の深い関連知識が、相談者にとってよりベストな回答を届ける上で大いに役立っています。保険見直し相談を持ち掛けるに際しては、ファイナンシャルプランナー資格を有する担当者を選択出来ればベストでしょう。

参考　：　生命保険見直し相談サービス『保険ゲート』
・・・ファイナンシャルプランナーに保険見直しの相談ができます。

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保険見直しに対する世間の意識が高まった一時期を経て、私達は確かな自身の生命保険の契約内容に対し、確認の必要性とその作業のメリットを自覚するに至っています。ですが忙しい毎日の中、敢えて貴重な休日を割いてまで、テレビコマーシャルのように家族揃って保険代理店に出掛けるとなれば、足が重いと感じられて当然でしょう。大規模なショッピングモール内の来店型代理店を訪れ、子供達は別行動などが可能であれば別ですが、出来ればより身近で気兼ねの無い、気心の知れた相手との相談レベルでクリアしたいと考えるのも自然な流れです。

既に保険見直し経験を持つ知人や友人、保健に詳しいと思われる同僚など、漠然とした会話から保険見直しに際しての注意点を聞き出し、後は自分自身で証券に目を通せば何とかなると考えがちですが、正直これだけでは保険見直しなる表現に値する効果は期待出来ません。保険の見直しとはあくまで、現在から未来に向け、契約内容だけで想定される万一に備えられているのか、無駄に厚過ぎる、あるいは欠落している保証内容が見当たらないかなど、相応の専門知識と経験値無くして見極めが難しい作業です。

何より既に面識を有する相手への相談の場合、どうしても無意味な先入観や曖昧さが否めず、正確な保険見直しの結果を導き出す事が出来ません。私達が経済社会を生きて行くに際して求められる、幅広い知識を総合的に有する第三者への相談がベストです。

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生命見直しに関する各保険代理店の宣伝合戦も一段落からそろそろ久しい今日、この作業が届けるメリットが果たしてどの程度広く正しく理解されているのか、疑問を抱かれている方々は、業界関係者のみならず、潜在的に大勢いらっしゃるかと推察されます。配信される宣伝は勿論、新規来訪から自店を窓口に新規契約に至る顧客開拓に他ならず、限られた時間と文字数の中、各代理店が前面に押し出した文言が「保険料が安くなる」なる、広く浅いエンドユーザーの心を捉えるフレーズでした。

その効果が結果、今日の来店型保険代理店が主流となる保険市場の再構築に繋がり、生命保険の四文字は確実に私達にとって身近な存在となりました。街を歩けば各種パンフレットが設置された来店型保険代理店に遭遇し、公共交通機関を利用すれば車内広告が目に飛び込む、これが現在の私達と生命保険なる金融商品との距離感です。

一方で私達が果たして自らが加入している保険契約の内容を、どの程度正しく把握しているかと問われれば、大半の方々が不安な表情を浮かべられるかと思います。生命保険会社名すら曖昧で、保険金額や月々に負担している保険料となれば、即答出来ない方々が多数を占めるかと思われます。結果現在必要な付保内容とは大きくかけ離れた契約内容のまま、自動引き落としで保険料を支払い続けているだけでは、生命保険加入のメリットを正しく活かせているとは言えません。ここでは保険見直しにきてるに際し、幅広い専門知識を有するファイナンシャルプランナーへの相談という選択肢と、そのメリットを皆さんと一緒に検証してみたいと思います。

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